Zahlungslauf freigeben
eTASK.Zahlungsverkehr bietet die Freigabe eines Zahlungslaufs an. In diesem Zahlungsfreigabe-Workflow können beliebig viele gleichberechtigte Freigeber parallel einen Zahlungslauf genehmigen.
Die Ein- bzw. Ausgangsrechnung ist freigegeben und ist dem Zahlungslauf zugeordnet.
Der Bankzugang ist für das EBICS-Verfahren initialisiert.
Hinweis:
Unsere Entwickler arbeiten derzeit intensiv an der Umsetzung der Opt-In-Option für Sammelaufträge. Damit wird es in Kürze möglich sein, die gesetzlich vorgeschriebene Empfängerüberprüfung (Verification of Payee – VoP) auch für Sammelüberweisungen zu aktivieren.
Aktuell werden alle Zahlungsläufe standardmäßig als Sammelauftrag an das Kreditinstitut übertragen. Diese Sammelaufträge werden mit der Opt-Out-Konfiguration übermittelt, wodurch die gesetzlich vorgesehene Empfängerüberprüfung (Verification of Payee - VoP) bewusst deaktiviert wird.
Auswirkungen der Opt-Out-Konfiguration
Durch die Deaktivierung der Empfängerüberprüfung:
Die Bank führt keine Überprüfung der Übereinstimmung zwischen Empfängername und IBAN durch
Überweisungen werden ohne vorherige Validierung der Empfängerdaten ausgeführt
Die Zahlungsabwicklung erfolgt schneller, da der Prüfprozess entfällt
Haftungsregelung
Haftungshinweis
Bitte beachten Sie, dass bei der aktuellen Opt-Out-Konfiguration die Empfängerüberprüfung durch die Bank nicht durchgeführt wird. Damit bleibt – wie auch bisher – die Verantwortung für die Richtigkeit der Empfängerdaten beim Auftraggeber bzw. Anwender.
Die Bank prüft in diesem Fall keine Übereinstimmung zwischen Empfängername und IBAN, führt den Auftrag aber wie gewohnt zuverlässig aus. Dieses Verfahren ermöglicht weiterhin eine schnelle Zahlungsabwicklung ohne zusätzlichen Prüfprozess.
Die Bereitstellung der Opt-In Funktion erfolgt zeitnah und ermöglicht Ihnen, Sammelaufträge künftig wahlweise mit Empfängerprüfung auszuführen. Damit profitieren Sie von mehr Sicherheit und reduzieren Ihr Haftungsrisiko bei Zahlungsaufträgen.
Wir informieren Sie umgehend, sobald die Opt-In-Option bereitgestellt wird und für Ihr System zur Verfügung steht.
Öffne die Benachrichtigung in deinem Mail-Eingang und öffne den Zahllauf über den Link. (Alternativ dazu findest du den freizugebenden Zahlungslauf auch in der Service-Liste im FM-Portal unter Meine Aufgaben. Wähle dazu den Zahlungslauf durch klicken auf vor dem Listeneintrag aus.)
Vergleich Einstieg per Mail und aus dem Portal
Einstieg per Mail | Einstieg im Portal |
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Klicke auf die Schaltfläche Genehmigen.
Hinweis: Lehnen einzelne Freigeber die Zahlung ab, wird der Erfasser des Zahlungslaufs per Mail benachrichtigt.
Haben alle Freigeber die Zahlung genehmigt, muss der Überweiser den Zahlungslauf abschließen. Dadurch wird die Zahlung veranlasst.
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